Baromètre de l’Investissement Responsable - Edition 2020

Quel regard les épargnants et les conseillers portent-ils sur l’Investissement Responsable en 2020 ?

Sous la houlette de CPR AM, le cabinet Insight AM, avec OpinionWay et Spoking Polls, a interrogé un panel représentatif d’épargnants et de conseillers financiers (banques privées et conseillers en gestion de patrimoine) en France, afin de mettre à jour les résultats de l’étude menée en 2019 sur leur appréciation de l’IR.

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SYNTHESE DE L'ETUDE

Les investisseurs particuliers poursuivent en 2020 leur quête de sens pour leur épargne…
  • L’IR commence à être bien connu : seuls 24 % des épargnants n’en ont jamais entendu parler en 2020 contre 32 % en 2019.
  • Le terrain reste favorable à l’IR : ce dernier constitue un gage de confiance pour deux tiers des épargnants interrogés, soit un chiffre stable sur un an.
  • La détention évolue nettement à la hausse : 31 % des épargnants interrogés détiennent des fonds d’IR en 2020, contre seulement 21% en 2019.
  • Une volonté de conversion affichée : 44 % des épargnants interrogés seraient disposés à investir plus de 30% de leur épargne dans des produits IR, dont 22 % plus de la moitié.

  

…et les conseillers sont plus à même encore qu’il y a un an de les guider dans leurs choix de placements.
  • La connaissance qu’ont les conseillers de l’IR s’améliore : 40 % d’entre eux estiment connaître très bien l’IR – un chiffre qui atteint même 46 % dans la banque privée - contre seulement 32 % en 2019.
  • L’effet de mode s’est transformé en conviction pour les conseillers : 40 % des banquiers privés proposent des produits d’IR par conviction et non par effet de mode (11 % en 2020 contre 35 % en 2019).
  • Un net renversement de tendance : 52 % des conseillers évoquent désormais systématiquement les produits d’IR à tous leurs clients, contre 28 % en 2019. Seul 1 % n’en propose jamais en 2020 alors qu’ils étaient 23 % en 2019.

  

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